Inmobiliarias y Concesionarios: Cómo solicitar la "No Habitualidad" ante la UAFE

Si tu negocio se dedica a la comercialización de vehículos, inversión inmobiliaria o construcción, sabes que la UAFE (Unidad de Análisis Financiero y Económico) te exige reportes constantes para prevenir lavado de activos. Pero, ¿qué pasa si el mercado está lento y no has vendido nada grande últimamente?

Existe un mecanismo llamado Solicitud de No Habitualidad. Básicamente, le dices a la UAFE: “Oigan, soy sujeto obligado, pero últimamente no he movido dinero suficiente para que me vigilen tanto”.

Requisitos para solicitarla (los 5 puntos clave)

Según la normativa vigente, puedes aplicar si cumples con TODO esto:

1. Umbral Legal: No haber realizado ni una sola operación que supere el umbral legal (generalmente $10,000) durante los 4 meses anteriores a la solicitud.
2. Registro Activo: Contar con tu Código de Registro activo en la UAFE.
3. Oficial de Cumplimiento: Tener un oficial (titular o suplente) registrado en el sistema.
4. Historial Limpio: No haber sido sancionado por la UAFE en los últimos 6 meses.
5. Prueba de Ingresos: Adjuntar la declaración de IVA de los 4 meses anteriores para probar que “no hubo movimiento”.

¿Para qué me sirve esto?

Te ahorra carga administrativa. Si te aprueban la “No Habitualidad”, te liberas temporalmente de la presión de ciertos reportes mensuales, ya que justificas que tu actividad económica ha bajado.

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