Sanciones UAFE 2026: ¿A cuánto ascienden las multas por incumplimiento?
El cumplimiento de la normativa de prevención de lavado de activos no es opcional. Con la publicación del nuevo Reglamento General a la Ley de prevención, detección y combate del delito de lavado de activos, la UAFE ha endurecido las escalas de sanciones para asegurar que los sujetos obligados mantengan estándares rigurosos de control.
Es vital que las empresas y oficiales de cumplimiento conozcan los riesgos económicos a los que se enfrentan por la falta de reporte o fallos en sus sistemas de prevención.
Criterios de Calificación de Infracciones
La UAFE calificará las infracciones como leves, graves o muy graves, basándose en los siguientes criterios técnicos:
- Gravedad de la falta: El impacto directo del incumplimiento en el sistema de prevención.
- Perjuicio causado: La afectación financiera o sistémica derivada de la infracción.
- Reincidencia: Si el sujeto obligado ha cometido faltas similares en el pasado.
- Proporcionalidad: Cualquier otra circunstancia que deba evaluarse en relación al incumplimiento sancionado.
Escalas Sancionatorias (en SBU)
Las multas se calculan en función del Salario Básico Unificado (SBU) vigente. A continuación, detallamos las escalas oficiales:
1. Infracciones Leves
| Grado | Rango de Sanción (SBU) |
|---|---|
| Mínimo | 1 a 3 |
| Medio | 4 a 7 |
| Máximo | 8 a 10 |
2. Infracciones Graves
| Grado | Rango de Sanción (SBU) |
|---|---|
| Mínimo | 11 a 13 |
| Medio | 14 a 17 |
| Máximo | 18 a 20 |
3. Infracciones Muy Graves
| Grado | Rango de Sanción (SBU) |
|---|---|
| Mínimo | 21 a 26 |
| Medio | 27 a 32 |
| Máximo | 33 a 40 |
[!CAUTION] Una infracción muy grave en su grado máximo puede representar una multa de hasta 40 SBU. Considerando el salario básico actual, esto significa un impacto financiero de miles de dólares para su empresa, sin mencionar el riesgo reputacional y legal.
Evita Sanciones con el Respaldo de Ciro
La complejidad del nuevo reglamento exige herramientas de precisión. En Ciro Contable, ayudamos a tu oficialía de cumplimiento a mitigar estos riesgos:
- Auditoría de Cumplimiento: Detectamos brechas en tus procesos antes de que se conviertan en infracciones.
- Automatización de Reportes: Reduce el error humano en los reportes mensuales (RESU/ROS) para evitar sanciones por fallos técnicos.
- Capacitación Continua: Mantente al día con las actualizaciones de la UAFE a través de nuestro blog y soporte especializado.
¿Tu empresa cumple con todos los requisitos de la UAFE?
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